СООБЩЕНИЕ об иных событиях (действиях), оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг
«Сокращенные результаты деятельности Сбербанка за 12 месяцев 2023 года»
1. Общие сведения
1.1 Полное фирменное наименование эмитента. Публичное акционерное общество
«Сбербанк России»
1.2 Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц. 117312, город Москва, ул. Вавилова, д.19
1.3 Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента.
1027700132195
1.4 Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента.
7707083893
1.5 Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России. 1481В
1.6 Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации. http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3043; www.sberbank.com
1.7 Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение. 09.02.2024
2. Содержание сообщения
2.1
Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:
Сокращенные результаты ПАО Сбербанк по РПБУ за январь 2024 года
Показатели в настоящем пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк
Данные за 2023 год не учитывают события после отчетной даты (СПОД), также как и данные за 2022 для целей сравнения
Герман Греф, Президент, Председатель Правления Сбербанка:
«По итогам января 2024 года Сбер заработал более 115 млрд рублей чистой прибыли, рост которой составил 5% год к году. Мы отмечаем замедление корпоративного и розничного кредитования на фоне принятых ограничительных мер регулятора и высокого уровня процентных ставок в экономике. Тем не менее, рост доходных статей и высокая операционная эффективность бизнеса позволили достигнуть сильных результатов и удержать рентабельность капитала выше 20%».
Показатели активности клиентов
108.6 млн 10.2 млн 3.2 млн
Активные
клиенты —
физические лица Пользователи подписки СберПрайм
Активные
корпоративные
клиенты
• Количество розничных клиентов выросло до 108.6 млн человек. Число активных корпоративных клиентов составило 3.2 млн компаний.
• В январе было представлено большое обновление языковой модели GigaChat: расширены обучающие датасеты, что значительно повысило качество ответов, а размер загружаемого контекста увеличен в два раза. Число пользователей GigaChat превысило 2.5 млн.
в млрд руб., если не указано иное январь 2024 изменение
с начала года изменение январь 2024/
январь 2023
Кредиты юридическим лицам до резервов 23 074 -1.1% 24.2%
Кредиты физическим лицам до резервов 15 676 0.6% 28.9%
Средства юридических лиц 11 358 4.5% 36.3%
Средства физических лиц 22 203 -1.9% 27.1%
? Розничный кредитный портфель вырос на 0.6% с начала года до 15.7 трлн руб. Частным клиентам в январе было выдано 351 млрд руб. кредитов.
? Портфель жилищных кредитов вырос на 0.4% за месяц и составил 10.2 трлн руб.
? В январе выдачи ипотечных кредитов составили 151 млрд руб.
? Портфель потребительских кредитов снизился на 0.1% за месяц в связи с ужесточением регулирования Банка России, введенным в 2023 году. Объем портфеля на конец января составил 3.8 трлн руб.
? В январе Банк выдал 188 млрд руб. потребительских кредитов.
? Портфель кредитных карт прибавил 3.6% за январь, а объем портфеля составил 1.7 трлн руб.
? Корпоративный кредитный портфель составил 23.1 трлн руб. и снизился на 1.1% в январе (-0.9% без учета валютной переоценки) на фоне сезонного замедления активности и роста процентных ставок.
? За месяц корпоративным клиентам был выдан объем кредитов на сумму 1.2 трлн руб.
? Качество кредитного портфеля остается стабильным. Доля просроченной задолженности составила 2.0% на конец января.
? Средства физических лиц составили 22.2 трлн руб. и снизились на 1.9% за месяц (-1.8% без учета валютной переоценки), что соответствует сезонной динамике после значительного притока средств в декабре 2023 года.
? Средства юридических лиц увеличились на 4.5% за месяц до 11.4 трлн руб. (+4.7% без учета валютной переоценки) на фоне значимого роста остатков на счетах до востребования.
Ключевые показатели эффективности за январь 2024
115.1 млрд руб. 20.7% 1.9% 22.5%
Чистая прибыль Рентабельность
капитала (ROE)
Стоимость риска1
(COR)
Отношение операционных расходов к доходам (CIR)
в млрд руб., если не указано иное январь 2024
изменение
январь 2024/
январь 2023
Чистый процентный доход 211.7 21.8%
Чистый комиссионный доход 48.7 6.9%
Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости2 -65.5 х2.9
Операционные расходы -60.3 20.1%
Прибыль до налога на прибыль 142.3 4.8%
Чистая прибыль 115.1 4.6%
? Чистый процентный доход в январе вырос на 21.8% г/г до 211.7 млрд руб. Рост доходов год к году обусловлен растущей динамикой бизнеса Сбера по сравнению с аналогичным периодом годом ранее.
? Чистый комиссионный доход за январь увеличился на 6.9% г/г до 48.7 млрд руб. на фоне роста объемов транзакционного бизнеса.
? Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за январь 2024 года составили 65.5 млрд руб. Без учета влияния изменения валютных курсов стоимость риска в январе составила 1.9%. Значимое влияние на стоимость риска оказало регулярное для января ухудшение качества розничных кредитов. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2.9 раз.
? Операционные расходы за январь 2024 года выросли на 20.1% г/г до 60.3 млрд руб. Отношение расходов к доходам составило 22.5%.
? Чистая прибыль Сбера составила 115.1 млрд руб. в январе 2024 года при рентабельности капитала в 20.7%.
в млрд руб., если не указано иное 1 февраля 20243
изменение
с начала года
Базовый капитал 5 256 0.0%
Основной капитал 5 406 0.0%
Общий капитал 6 345 1.3%
Достаточность базового капитала Н1.1 | мин. 4.5% 11.1% 0.0 пп
Достаточность основного капитала Н1.2 | мин. 6.0% 11.4% 0.0 пп
Достаточность общего капитала Н1.0 | мин. 8.0% 13.4% 0.2 пп
? Величины базового и основного капитала за месяц практически не изменились и составили 5.3 и 5.4 трлн руб. соответственно. Общий капитал банка вырос на 1.3% за счет заработанной прибыли и составил 6.3 трлн руб. на 1 февраля 2024 года.
? Коэффициенты достаточности базового и основного капитала составили 11.1% и 11.4% соответственно. Расчет коэффициентов не учитывает прибыль за октябрь 2023 – январь 2024 года до проведения аудита. Расчетное влияние проаудированной прибыли за 4 месяца на нормативы базового и основного капитала составляет порядка 1.4 пп.
? Коэффициент достаточности общего капитала составил 13.4% на 1 февраля 2024 года.
1 Стоимость риска рассчитана без учета влияния изменения валютных курсов.
2 Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, рассчитаны с учетом влияния изменения валютных курсов.
3 Оперативные данные.
Ограничение ответственности
Настоящий пресс-релиз подготовлен ПАО Сбербанк («Банк»), и включенные в него данные не подвергались независимой проверке. Настоящий пресс-релиз не представляет собой ни полностью, ни частично предложение о продаже или выпуске, приглашение к направлению предложений о продаже или выпуске или рекомендацию в отношении покупки, подписки, гарантии размещения или иного приобретения каких-либо акций Банка или любого участника группы Банка или каких-либо ценных бумаг, представляющих такие акции, или каких-либо иных ценных бумаг указанных лиц, и её не следует толковать в качестве такового или таковой, и ни настоящий пресс релиз или какая-либо его часть, ни сам факт его представления или распространения не являются основанием для какого-либо контракта, обязательства или инвестиционного решения, и на них не следует полагаться в связи с каким-либо контрактом, обязательством или инвестиционным решением. Информация, включенная в настоящий пресс-релиз, является конфиденциальной и предоставляется вам исключительно для ознакомления и не подлежит воспроизведению, передаче или дальнейшему распространению каким-либо иным лицам или полной, или частичной публикации для каких-либо целей.
Настоящий пресс-релиз не представляет собой предложение или приглашение к направлению предложений покупки, продажи, обмена или передачи ценных бумаг в России или в пользу, или в интересах российских лиц, и не является рекламой ценных бумаг в России. «Размещение» или «обращение» в России иностранных ценных бумаг, представляющих акции Банка, не предусматривается, за исключением случаев, когда это разрешено российским законодательством.
Информация, приведенная в настоящем пресс-релизе, или озвученная в устных сообщениях руководства Банка, может содержать заявления прогнозного характера. Заявления прогнозного характера могут быть сделаны в отношении любых фактов, исключая факты, отнесенные к прошлым периодам, а также включать заявления касательно намерений, убеждений и текущих ожиданий Банка в отношении, помимо прочего, результатов деятельности Банка, его финансового положения, ликвидности, перспектив, роста, целевых показателей, стратегии и отрасли, в которой Банк ведет свою деятельность. По своей сути заявления прогнозного характера связаны с рисками и неопределенностями, поскольку они относятся к событиям и зависят от обстоятельств, которые могут произойти или не произойти в будущем. Банк предупреждает вас, что заявления прогнозного характера не являются гарантией будущих показателей, и фактические результаты деятельности Банка, его финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, могут существенным образом отличаться от прямо выраженных или подразумеваемых в таких заявлениях прогнозного характера, приведенных в настоящем пресс-релизе или озвученных в устных заявлениях руководства Банка. Кроме того, даже если фактические результаты деятельности, финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, будут соответствовать заявлениям прогнозного характера, приведенным в настоящем пресс-релизе или озвученным в устных заявлениях, эти результаты или события не могут рассматриваться в качестве показателя результатов деятельности и возможных событий в будущем.
Информация и мнения, приведенные в настоящем пресс-релизе или в устных заявлениях руководства Банка, предоставляются по состоянию на дату настоящего пресс-релиза и могут быть изменены без предварительного уведомления. На информацию, включенную в настоящий пресс-релиз, и в устные заявления руководства Банка, а также на ее полноту для каких-либо целей полагаться не следует. Ни Банк, ни его дочерние общества, ни их соответствующие консультанты, должностные лица, сотрудники или агенты не предоставляют каких-либо заверений или гарантий в отношении точности информации или мнений, или каких-либо убытков, возникших каким бы то ни было образом, прямо или косвенно, в результате использования настоящего пресс-релиза или его содержания.
Настоящий пресс-релиз не адресован и не предназначен для распространения или использования каким-либо лицом или организацией, которое является гражданином или резидентом, или находится в каком-либо месте, государстве, стране или иной юрисдикции, где такое распространение, публикация или использование противоречат требованиям законодательства или где для этого в любой такой юрисдикции необходима регистрация или лицензия.
Вы не должны хранить копии настоящего пресс-релиза.
Изучая настоящий пресс-релиз, вы подтверждаете согласие с вышеуказанными положениями и обязуетесь их соблюдать.
2.2 В случае если событие (действие) имеет отношение к третьему лицу - полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческих организаций), место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (при наличии) или фамилия, имя, отчество (при наличии) указанного лица. Не применимо
2.3
В случае если событие (действие) имеет отношение к решению, принятому уполномоченным органом управления (уполномоченным должностным лицом) эмитента или третьего лица, - наименование уполномоченного органа управления (уполномоченного должностного лица), дата принятия и содержание принятого решения, а если решение принято коллегиальным органом управления эмитента или третьего лица - также дата составления и номер протокола собрания (заседания) уполномоченного коллегиального органа управления эмитента или третьего лица. Не применимо
2.4 В случае если событие (действие) может оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента - идентификационные признаки ценных бумаг. Акции обыкновенные именные бездокументарные, государственный регистрационный номер: 10301481В; дата государственной регистрации: 11.07.2007;
ISIN: RU0009029540; CFI: ESVXFR
Акции привилегированные именные бездокументарные, государственный регистрационный номер – 20301481В, дата государственной регистрации – 11.07.2007,
ISIN RU0009029557; CFI: EPXXXR
2.5 Дата наступления события (совершения действия), а если событие наступает в отношении третьего лица (действие совершается третьим лицом) - также дата, в которую эмитент узнал или должен был узнать о наступлении события (совершении действия). 17.01.2024
3. Подпись
ПАО Сбербанк
09 февраля 2024 г.